当社は、北陸の地域に根付く
資産運用のアドバイスを行うエキスパート!!
家を買うために頭金として5年で300万円貯めたい。
ひと昔前は預金や保険で
お金が増えた時代。
例えば10年間金融機関に
合計800万円積み立てると
利息を含めて
資産が1000万円になった。
これが当たり前の時代でした。
ところが低金利の影響を受けて
お金を増やすのが
困難になりました。
時代の変化によって利息が
ほとんどなくなって
しまったのです。
そこで注目を集めて
いるのが、投資信託です。
投資信託は
成長資産でもある株式と
不景気でもある程度
安定的な債券を組み合わせた
商品です。
昔から投資信託は存在していた
のですが一部の投資家を除き
銀行に預けていればお金は増える
という認識が有ったため
必要性があまり認知されていませんでした。
現在ではニーズの増加によって
投資信託全体の購入者
は増えています。
また、今まで投資信託は
証券会社でしか
購入できなかったのですが
近年IFAと呼ばれる
独立系ファイナンシャルアドバイザー
に登録されると販売できるようになりました。
当社ではIFAの資格を持つ
プランナーがお客様の資産運用の
アドバイスを行うことができます。
※IFA・・・Independence Financhal Adviserの略
直訳すると独立系ファイナンシャルアドバイザー